http://www.podtech.net/home/2422/prospercoms-chris-larsen-on-building-lending-communities%c2%a0 Sat, 30 Aug 2008 13:02:02 +0000 http://wordpress.org/?v=2.2.3 http://www.podtech.net/home/2422/prospercoms-chris-larsen-on-building-lending-communities%c2%a0#comment-208835 Banca 2.0: estado del arte at genís roca Sun, 30 Sep 2007 19:13:23 +0000 http://www.podtech.net/home/2422/prospercoms-chris-larsen-on-building-lending-communities%c2%a0#comment-208835 [...] Pero cuando nos posicionamos en préstamos entre particulares entre los que no hay vínculos de parentesco ni de amistad, entramos ya en un terreno muy cercano al de la banca tradicional, tanto para los que necesitan dinero (quieren un préstamo) como para los que disponen del mismo (quieren invertir). Aquí se distinguen dos modelos: el modelo “banca low cost”, en el que se articula un mercado electrónico que propone prescindir de la banca para que prestamistas y prestatarios encuentren las mejores condiciones sin necesidad de conocerse pero sin contar con la banca tradicional. Aquí, el actor mejor posicionado es Zopa (que por cierto ya ha abierto en Italia Zopa.it, y anuncia en breve lo mismo para Estados Unidos) y del que incluso la BBC ya habló por TV. El otro es el modelo basado en la reputación y el prestigio en la comunidad para evaluar el riesgo y la seguridad de los préstamos. En este modelo, el que tiene el dinero elige a quién se lo deja, y viceversa. Aquí el actor dominante es Prosper (podéis escuchar este podcast en el que Chris Larsen, CEO de Prosper, habla sobre la creación de comunidades en banca) y están surgiendo numerosas nuevas iniciativas en este segmento (Opinity, Kiva, Boober, Frooble, LoanBack, Credal, Donjoy (de la que he dudado, porque está en chino y no entiendo nada), . [...] […] Pero cuando nos posicionamos en préstamos entre particulares entre los que no hay vínculos de parentesco ni de amistad, entramos ya en un terreno muy cercano al de la banca tradicional, tanto para los que necesitan dinero (quieren un préstamo) como para los que disponen del mismo (quieren invertir). Aquí se distinguen dos modelos: el modelo “banca low cost”, en el que se articula un mercado electrónico que propone prescindir de la banca para que prestamistas y prestatarios encuentren las mejores condiciones sin necesidad de conocerse pero sin contar con la banca tradicional. Aquí, el actor mejor posicionado es Zopa (que por cierto ya ha abierto en Italia Zopa.it, y anuncia en breve lo mismo para Estados Unidos) y del que incluso la BBC ya habló por TV. El otro es el modelo basado en la reputación y el prestigio en la comunidad para evaluar el riesgo y la seguridad de los préstamos. En este modelo, el que tiene el dinero elige a quién se lo deja, y viceversa. Aquí el actor dominante es Prosper (podéis escuchar este podcast en el que Chris Larsen, CEO de Prosper, habla sobre la creación de comunidades en banca) y están surgiendo numerosas nuevas iniciativas en este segmento (Opinity, Kiva, Boober, Frooble, LoanBack, Credal, Donjoy (de la que he dudado, porque está en chino y no entiendo nada), . […]

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